Diploma d’Especialització en Assessoria Financera

16 ECTS – 56 hores presencials + 70 hores virtuals

1. L’assessorament i gestió de patrimoni

• Concepte, entorn i canvis recents en la gestió patrimonial
• Necessitats dels clients, objectius d’inversió
• Test de conveniència i test d’adequació. Obtenció d’informació
• Planificació de la inversió i assignació de carteres

2.Càlcul financer i estadístic per a la introducció a la gestió de carteres

• Capital i operació financera
• Capitalització i actualització simple i composta
• Rendibilitats
• Risc, volatilitat i introducció a la teoria de carteres

3.Fonaments i mercats financers

• Indicadors macroeconòmics i cicles
• Sistema, actius i mercats financers
• Tipus d’interès, política monetària, mercats monetaris
• Renda fixa: deute i crèdits
• Renda variable: valoració i principals elements d’anàlisi
• Introducció als derivats i a les divises

4.Fons i societats d’inversió

• Fons i societats d’inversió i les gestores. Descripció legal
• Classificacions per actius i nivells de risc
• Rendibilitat i riscos dels fons

5.Previsió: assegurances i plans de pensions

• Concepte, tipologia i contractes d’assegurances
• Previsió pública, empresarial i personal
• Assegurances de vida i inversió
• Plans i fons de pensions

6.Fiscalitat i compliment normatiu

• Panoràmica fiscal
• Fiscalitat dels productes financers
• Compliment normatiu per a l’assessor financer i gestor patrimonial

7. Sessió de repàs i simulació examen

8.Sessions asíncrones (70 hores)

14 ECTS – 52 hores presencials + 62 virtuals

1. Digitalització bancària i financera

• Introducció, gestió, estratègia i productes en banca tradicional, digital i fintech
• Transformació digital a la banca
• Innovacions tecnològiques per a l’assessorament financer

2. Tecnologies aplicades a les finances

• Fonaments, usos del blockchain
• Big data, intel·ligència artificial, machine learning i eines analítiques predictives
• Eines avançades. Software per al Bigdata, eines analítiques i diagnostiques

3. Fintech i el nou entorn competitiu

• Nous entrant: fintech, bigtech, telcos
• Aportacions del fintech. Perspectives de futur
• Competència i col·laboracions amb el sector financer tradicional

4. Finances descentralitzades

• Bitcoin i la plataforma ethereum
• Criptoactius i tokens
• Finances descentralitzades: tipus, operacions i futura regulació.
• L’euro digital

5. Sostenibilitat financera i ESG

• Marc, objectius i descripcions de l’ISR, ESG i finances sostenibles
• Iniciatives i regulació per a les finances sostenibles
• Productes i inversió ESG
• Elements socials i de governança

6. Finances conductuals

• La psicologia econòmica i financera
• Principals biaixos cognitius i conductuals, i heurística
• Limitacions i oportunitats. Els biaixos dels professionals
• Nudges per a la millora de les decisions
• La psicologia econòmica aplicada a l’assessorament

7. Emprenedoria financera, financial Planning

• El venture capital, capital risk i el private lending
• Màrqueting digital en finances
• Introducció al financial planning com evolució de l’assessorament

8. Sessions asincornes virtuals (62 hores)