Diploma de Especialización en Asesoría Financiera

16 ECTS – 56 horas presenciales + 70 horas virtuales

1. El asesoramiento y gestión de patrimonio

• Concepto, entorno y cambios recientes en la gestión patrimonial
• Necesidades de los clientes, objetivos de inversión
• Maceta de conveniencia y maceta de adecuación. Obtención de información
• Planificación de la inversión y asignación de carteras

2.Cálculo financiero y estadístico para la introducción a la gestión de carteras

• Capital y operación financiera
• Capitalización y actualización simple y compuesta
• Rentabilidades
• Riesgo, volatilidad e introducción a la teoría de carteras

3.Cimientos y mercados financieros

• Indicadores macroeconómicos y ciclos
• Sistema, activos y mercados financieros
• Tipo de interés, política monetaria, mercados monetarios
• Renta fija: deuda y créditos
• Renta variable: valoración y principales elementos de análisis
• Introducción a los derivados y a las divisas

4.Fondo y sociedades de inversión

• Fondo y sociedades de inversión y las gestoras. Descripción legal
• Clasificaciones por activos y niveles de riesgo
• Rentabilidad y riesgos de los fondos

5.Previsión: seguros y planes de pensiones

• Concepto, tipología y contratos de seguros
• Previsión pública, empresarial y personal
• Seguros de vida e inversión
• Planes y fondos de pensiones

6.Fiscalidad y cumplimiento normativo

• Panorámica fiscal
• Fiscalidad de los productos financieros
• Cumplimiento normativo para el asesor financiero y gestor patrimonial

7. Sesión de repaso y simulación examen

8.Sesiones asíncronas (70 horas)

14 ECTS – 52 horas presenciales + 62 virtuales

1. Digitalización bancaria y financiera

• Introducción, gestión, estrategia y productos en banca tradicional, digital y fintech
• Transformación digital a la banca
• Innovaciones tecnológicas para el asesoramiento financiero

2. Tecnologías aplicadas a las finanzas

• Cimientos, usos del blockchain
• Big fecha, inteligencia artificial, machine learning y herramientas analíticas predictivas
• Herramientas avanzadas. Software para el Bigdata, herramientas analíticas y diagnosticas

3. Fintech y el nuevo entorno competitivo

• Nueces entrante: fintech, bigtech, telcos
• Aportaciones del fintech. Perspectivas de futuro
• Competencia y colaboraciones con el sector financiero tradicional

4. Finanzas descentralizadas

• Bitcoin y la plataforma ethereum
• Criptoactius y tokens
• Finanzas descentralizadas: tipo, operaciones y futura regulación.
• El euro digital

5. Sostenibilidad financiera y ESG

• Marc, objetivos y descripciones de la ISR, ESG y finanzas sostenibles
• Iniciativas y regulación para las finanzas sostenibles
• Productos e inversión ESG
• Elementos sociales y de gobernanza

6. Finanzas conductuales

• La psicología económica y financiera
• Principales sesgos cognitivos y conductuales, y heurística
• Limitaciones y oportunidades. Los sesgos de los profesionales
• Nudges para la mejora de las decisiones
• La psicología económica aplicada al asesoramiento

7. Emprendimiento financiero, financial Planning

• El venture capital, capital risk y lo private lending
• Marketing digital en finanzas
• Introducción al financial planning como evolución del asesoramiento

8. Sesiones asíncronas virtuales (62 horas)